Planifica tu presente y tu futuro, déjate asesorar por un profesional.
Análisis de seguros personales y patrimoniales para evitar que un imprevisto grave afecte el equilibrio financiero familiar.
Dispongo de las herramientas más avanzadas para el desarrollo de mi actividad.
Estoy a tu disposición para ir a verte el día que quieras a la hora que mejor te vaya.
Análisis de la situación de las inversiones que ya posee el cliente en función de:
Análisis del patrimonio activo y capacidad de ahorro de la persona/familia, estudiando su ratio de solvencia, liquidez, ahorro y fondo de emergencia.
Analizar IRPF para rebajar la carga fiscal. Para empresarios analizar el punto de equilibrio entre ingresos por empresa y por persona física.
Análisis del nivel de ingresos en la jubilación, la estimación de la pensión pública, GAP del primer año jubilado y total, el ahorro anual necesario que se debe destinar para crear el capital que permita obtener la pensión privada necesaria y los productos financieros adecuados para alcanzar este objetivo.
Análisis legal (Si existe o no testamento y la visión del cliente) y fiscal, estudiando si se ha organizado la transmisión de modo que se aprovechen las reducciones en la base imponible del ISD para los herederos.